Banking

Bản chất kinh doanh của ngân hàng: trung gian tài chính, bảng cân đối, NIM và vì sao dữ liệu quan trọng.

Kiến trúc core banking, CIF, các phân hệ và xử lý online vs batch/EOD.

Nguyên lý hạch toán kép, Nợ/Có, hệ thống tài khoản và cách mọi giao dịch ngân hàng luôn cân sổ.

Phân loại tiền gửi, CASA, cách tính lãi và dồn tích lãi trong xử lý cuối ngày.

Vòng đời khoản vay, cách tính lãi & lịch trả nợ, DPD, nhóm nợ và dự phòng.

Chuyển tiền nội bộ vs liên ngân hàng, NAPAS, RTGS vs bù trừ ròng, Nostro/Vostro và ISO 20022.

Dòng chảy dữ liệu core -> ODS -> DWH -> BI, mô hình dữ liệu cốt lõi và bộ ví dụ SQL thực hành chạy được.

Thẻ ghi nợ/tín dụng/trả trước, vai trò issuer–acquirer–scheme, vòng đời giao dịch thẻ, bù trừ & quyết toán, 3DS, chargeback.

Thư tín dụng (L/C), bảo lãnh ngân hàng, nhờ thu, tín dụng chứng từ, UCP 600 và tài trợ xuất nhập khẩu.

Bộ phận nguồn vốn/ngân quỹ, thị trường tiền tệ & ngoại hối, FTP, quản lý thanh khoản và rủi ro lãi suất.

Rủi ro tín dụng/thị trường/hoạt động/thanh khoản, vốn tự có, hệ số CAR, khung Basel II/III và stress testing.

Định danh khách hàng (KYC/eKYC/CDD/EDD), phòng chống rửa tiền & tài trợ khủng bố, sàng lọc, báo cáo giao dịch.